मुंबई । नवीन आर्थिक वर्ष 2021-22 (New Financial Year) 1 एप्रिलपासून म्हणजे उद्यापासून सुरू होईल. नवीन वर्षामध्ये आपल्याला नवीन गुंतवणूकीचे नियोजन देखील करायचे असल्यास या अहवालाकडे लक्ष द्या. मोतीलाल ओसवाल प्रायव्हेट वेल्थ मॅनेजमेन्टने नवीन वर्षातील गुंतवणूकीच्या नवीन उपाययोजनांचा अल्फा स्ट्रॅटेजिकिस्ट अहवाल जाहीर केला आहे.
अहवालानुसार वार्षिक आधारावर निफ्टी 50 (Nifty 50) आर्थिक वर्ष 21 मध्ये प्रति शेअर 15% आणि वित्तीय वर्षात 22 मध्ये 33% वाढ अपेक्षित आहे. अहवालानुसार, गुंतवणूकदारांनी पुढच्या 3-6 महिन्यांत एकरकमी रकमेच्या सुमारे 50% आणि 50% रक्कम मल्टीकॅप स्ट्रॅटेजीमध्ये गुंतवावी तसेच मिड आणि स्मॉल कॅप (म्युच्युअल फंड, पीएमएस, एआयएफ) निवडावे. असे करून त्यांनी वाटप इक्विटीमध्ये वाढवावेत. या अहवालात असे म्हटले गेले आहे की,” गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या जोखमीच्या स्थितीनुसार इक्विटीमध्ये वाजवी पातळीवर गुंतवणूक राखली पाहिजे. जर ते निर्धारित पातळीपेक्षा कमी असेल तर त्यांनी त्यात गुंतवलेल्या प्रमाणात वाढ करावी. नवीन गुंतवणूकदारांनी तीव्र घट झाल्यास इक्विटीमध्ये गुंतवणूक वाढवायला हवी.”
फिक्स्ड इनकम असेट क्लासमध्ये स्वीकारली बार्बेल पॉलिसी
बार्बेल पॉलिसी फिक्स्ड इनकम असेट क्लासमध्ये स्वीकारली पाहिजे, जेथे ‘वाढीस’ ‘मुदती’पेक्षा जास्त प्राधान्य दिले पाहिजे आणि एकूणच पोर्टफोलिओ मॅच्युरिटी 2-5 वर्षांच्या दरम्यान ठेवावी. रिटर्न मधील जोखमीची पातळी पाहता गुंतवणूकदारांनी दीर्घकालीन पध्दत अवलंबली पाहिजे. अंदाजे 75% से 80% फिक्स्ड इनकम पोर्टफोलिओ हा शॉर्ट ते मध्यम मुदतीच्या (2-5 वर्षाच्या मुदतीसाठी) वाढीच्या रणनीतीवर आधारित असावा आणि गुंतवणूकीचा कालावधी तीन वर्ष असेल. त्याच वेळी, सुमारे 15% -20% वाटप लॉन्ग मॅच्युरिटी आणि हाय क्वालिटी रोल डाऊन स्ट्रॅटेजीनुसार असावे, ज्यामध्ये गुंतवणूकीची किमान मुदत 5 वर्षे असेल.
एमएलडी, एनसीडी या निवडक क्रेडिट रिस्क फंडांमध्ये 25% वाटप करा
मध्यम ते उच्च जोखमीच्या संभाव्य 20% -25% वाटप असलेल्या गुंतवणूकदारांना पोर्टफोलिओ रिटर्न वाढविण्यासाठी निवडक क्रेडिट क्रेडिट रिस्क फंड एमएलडी, एनसीडी आणि उच्च यील्ड पॉलिसीमध्ये ठेवली पाहिजे. रोख व्यवस्थापन किंवा तात्पुरत्या ठेवींसाठी, लवाद किंवा यूएसटी (किमान सहा महिने) किंवा लिक्विड (तीन महिन्यांपेक्षा कमी) मध्ये टप्प्याटप्प्याने गुंतवणूक करावी. अत्यधिक चढ-उतार झाल्यास सोन्याचा वापर हेजिंग म्हणून केला पाहिजे. गुंतवणूकदार सोव्हरेन गोल्ड बॉण्ड, गोल्ड फंड आणि डिजिटल गोल्ड मध्ये गुंतवणूक करु शकतात.
कॉर्पोरेट उत्पन्नामध्ये ताकदीची अपेक्षा
मोतीलाल ओसवाल प्रायव्हेट वेल्थ मॅनेजमेन्टचे उपव्यवस्थापकीय संचालक आशिष शंकर म्हणाले, “आर्थिक वर्ष 2021 च्या दुसऱ्या तिमाहीत मजबूत कॉर्पोरेट उत्पन्नाची गती आर्थिक वर्ष 2021 च्या तिसर्‍या तिमाहीत अपेक्षित PAT (करानंतर नफा) वाढ आणि उत्पन्नापेक्षा चांगली होती. अपग्रेड सुरू ठेवण्याची अपेक्षा. निफ्टी 50 कंपन्यांसाठी नफा वाढीचा दर वर्षाकाठी करानंतर 7% टक्के होता, जो प्रत्यक्षात 22% होता. उत्पन्नातील या रिकव्हरी मुळे चांगली प्रगती होत असलेल्या देशांतर्गत बाजाराची गती बळकट होईल. महसूल वाढविण्याचे आणि भांडवली खर्च वाढविण्याचे सरकारचे धोरण खासगी गुंतवणूक सुधारण्यात यशस्वी ठरले आहे.
राज्यातील सर्व महत्वाच्या ब्रेकिंग बातम्या थेट मोबाईलवर मिळवण्यासाठी आमचा WhatsApp ग्रुप Join करा