नवी दिल्ली । रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (RBI) आता इन्स्टंट लोन अ‍ॅप्सच्या (Instant Loan Apps) फंडाविषयी माहिती घेण्याचा प्रयत्न करीत आहे. या प्रकरणाशी संबंधित व्यक्तीने याबाबत माहिती दिली आहे. या अ‍ॅप्सबद्दल अशी अनेक प्रकरणे घडली आहेत जी लोकांना चिमूटभर कर्ज देतात, ज्यामध्ये त्यांना या अ‍ॅप्सच्या प्रतिनिधींनी त्रास दिला आहे. डीफॉल्टनंतर त्यांचे पैसे वसूल करण्यासाठी या अ‍ॅप्स विविध युक्त्यांचा वापर करतात, असे बर्‍याच मीडिया रिपोर्टमध्येही समोर आले आहे. या अहवालांमध्ये किमान दोन जणांच्या आत्महत्येचेही वृत्त आहे. माहिती देणार्‍या व्यक्तीच्या मते आरबीआय तपासू शकते की काही बँका या अ‍ॅप्सना निधी पुरवत आहेत का? तसे असल्यास या बँकांनी आवश्यक ते नियम पाळले आहेत का?
अशाच एका प्रकरणात मनी लाँड्रिंगचा गुन्हा दाखल केल्यानंतर रिझर्व्ह बँकेच्या वतीने हे पाऊल अंमलबजावणी संचालनालय (ED – Enforcement Directorate) घेत आहे. त्वरित कर्जाच्या अर्जाच्या प्रकरणात पोलिसांनीही गुन्हा दाखल केला होता, ज्याचे धागेदोरे परदेशाशी संबंधित आहेत. या प्रकरणाच्या आधारे आता ईडी देखील या प्रकरणाचा तपास करत आहे.
त्या व्यक्तीने सांगितले की, फंड वापरण्याची अंतिम जबाबदारी बँका आणि आरबीआयवर अवलंबून आहे. या प्रकरणात, यापैकी काही अ‍ॅप्सना फंड देण्यापूर्वी बँकांनी आवश्यक त्या नियमांचे पालन केले आहे की नाही हे शोधणे आवश्यक आहे. जर बँकांनी ‘नो योर कस्टमर’ (KYC) ची मार्गदर्शक तत्त्वे कायदेशीरपणे लागू केल्या असतील तर ते ग्राहक किंवा ग्राहकांच्या क्लांइट्स पुरतेच मर्यादित आहे की नाही हे माहित असणे आवश्यक आहे. लाइव्हमिंटच्या अहवालात आरबीआयच्या एका माजी अधिकाऱ्याने हे सांगितले.
सप्टेंबर 2020 मध्येच सरकारने चीनी लिंकची चौकशी केली
सप्टेंबर महिन्यातच काही अहवालांमध्ये असा दावा केला गेला होता की, केंद्र सरकार काही फिनटेक अ‍ॅप्सचा (FinTech Apps) संबंध चीनशी आहे का याची चौकशी करीत आहे. या अ‍ॅप्लिकेशनद्वारे डेटा आणि प्रायव्हसी नियमांचे उल्लंघन तर केले गेले नाही ना. गेल्या वर्षी जूनमध्ये आरबीआयने म्हटले होते की, बँका आणि नॉन-बँकिंग फायनान्सरांनी डिजिटल कर्ज देण्याच्या प्लॅटफॉर्मद्वारे किंवा आउटसोर्स युनिटद्वारे कर्ज दिले तरी मार्गदर्शक तत्त्वांचे पालन करावे लागेल.
नियमांचे अनुसरण करून त्यांचे कार्य करीत आहे
तज्ञांचे म्हणणे आहे की, NBFC शिवाय थेट बँकांमध्ये करंट अकाउंट (Current Account) उघडून हे अ‍ॅप्स कायदेशीररित्या फसवणूक करतात. कर्ज देण्याची आणि ती वसूल करण्याची संपूर्ण प्रक्रिया या करंट अकाउंट मधून केली जात आहे. अशा परिस्थितीत बँका जास्त प्रमाणात व्यवहारांवर नजर ठेवतात की नाही हे जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे. हे व्यवहार करंट अकाउंट मधून केले जात असल्याने, हे अ‍ॅप्स केवायसीसह सर्व नियम पाळत आपले काम करत आहेत आणि क्रेडिट ब्युरोला (Credit Bureaus) माहिती देत नाहीत.
तपास टाळण्यासाठी या मार्गाने निधी उभारला जात आहे
हैदराबाद पोलिसांनी केलेल्या प्राथमिक तपासणीत असे दिसून आले आहे की, या कंपन्यांशी संबंधित बँक खाती आणि पेमेंट गेटवेद्वारे (Payment Gateway) 1.40 कोटी वेळा 21,000 कोटी रुपयांचे व्यवहार झाले आहेत. यातील बरेच व्यवहार मागील 6 महिन्यांत झाले आहेत. हे फंड शेल कंपन्या, मल्टीपल बँक अकाउंट्स, पेमेंट गेटवे आणि डिजिटल वॉलेट्सद्वारे जमा केले गेले जेणेकरुन ते ओळखू शकणार नाहीत.
ब्रेकिंग बातम्या मोबाईलवर मिळवण्यासाठी आम्हाला 7972630753 या नंबरला WhatsApp करा आणि लिहा “Hello News”.