नवी दिल्ली । एक म्हण आहे. सर्व अंडी कधीही एका टोपलीत ठेवू नका. तुम्ही जेव्हा गुंतवणूक करता तेव्हा हीच म्हण लागू होते. म्हणजेच सर्व पैसे एकाच स्टॉकमध्ये किंवा एकाच फंडात गुंतवू नयेत. बाजारातील वातावरणात तुम्ही Multi asset funds मध्ये गुंतवणूक करू शकता.
Multi asset funds मुळात तुमचे पैसे अनेक सेक्टर आणि स्टॉक्समध्ये गुंतवतो. प्रख्यात फंड मॅनेजर शंकरन नरेन यांचा विश्वास आहे की, सध्याच्या वातावरणात Multi asset स्ट्रॅटेजी अधिक चांगला रिटर्न देऊ शकते. मार्च 2020 मध्ये जेव्हा बाजार सर्वत्र खाली जात होता, तेव्हा S.K. नरेनने एवढेच सांगितले होते की,”मार्केट खूप खाली जाऊ शकते.” गुंतवणूकदारांसाठी ही एक चांगली गुंतवणूक संधी बनत आहे. आणि अगदी तसेच घडलेही. त्यावेळी बाजार 40 हजारांवरून घसरून 26 हजारांच्या जवळ पोहोचला.
तज्ञ काय म्हणतात?
ICICI प्रुडेन्शियलचे मुख्य गुंतवणूक अधिकारी (CIO) एस. नरेन म्हणतात की,”ज्या वेळी बाजार आता ऐतिहासिक उच्चांकावर आहे, तेव्हा गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये मालमत्ता वाटपाचा विचार केला पाहिजे. गुंतवणूकदारांनी इक्विटींवर जास्त लक्ष केंद्रित करण्याऐवजी इतर मालमत्ता वर्गाकडे लक्ष द्यावे, असे त्यांचे मत आहे. त्यात डेट, गोल्ड आणि ग्लोबल फंड्स तसेच रिअल इस्टेट असू शकते.”
नरेन म्हणतात की,”मल्टी अ‍ॅसेट गुंतवणूकदारांना अस्थिर वातावरणात चांगला रिटर्न मिळवून देतात. त्यात धोकाही कमी असतो. ICICI प्रुडेन्शियल मल्टी अ‍ॅसेट म्युच्युअल फंड उद्योगातील सर्वात मोठ्या मल्टी अ‍ॅसेट फंडांपैकी एक आहे ज्याचे अ‍ॅसेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) 12,405 कोटी रुपये आहे. यामध्ये या कॅटेगिरीमधील 65% पेक्षा जास्त AUM आहे. या योजनेचे व्यवस्थापन एस. नरेन करतात. ही योजना इक्विटीमध्ये 10-80% गुंतवणूक करते. 10-35% सोने आणि ETF मध्ये गुंतवणूक केली जाते. रिअल इस्टेट ट्रस्ट किंवा InvIT मध्ये 0-10% गुंतवणूक केली जाते. या संदर्भात ICICI प्रुडेन्शियलचे एमडी आणि सीईओ निमेश शाह म्हणतात की,”ही योजना संपत्ती निर्माण करण्यासाठी खूप चांगले काम करते.”
1 लाख रुपयांची गुंतवणूक 41.46 लाख रुपये झाली
जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 31 ऑक्टोबर 2002 रोजी या फंडाच्या स्थापनेच्या वेळी 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक केली असती, तर आज ती रक्कम 41.46 लाख रुपये झाली असती. यामध्ये वार्षिक 21.65% चक्रवाढ दराने (CAGR) रिटर्न दिला गेला आहे. त्याच वेळी, निफ्टी 50 ने 18.21% CAGR दराने रिटर्न दिला आहे. म्हणजेच एक लाखाची गुंतवणूक फक्त 24.05 लाख होती.
दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी ही मालमत्ता वाटप योजना चांगली आहे. सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) ही एक गुंतवणूकीची चांगली पद्धत आहे. या योजनेत जर कोणी मंथली 10 हजार रुपयांची SIP केली असती तर आज ही रक्कम 1.60 कोटी रुपये झाली आहे. तर त्यांची गुंतवणूक फक्त 22.9 लाख रुपये होती. म्हणजेच, महिन्यासाठी 17.78% चा CAGR रिटर्न होता.
Multi asset funds म्हणजे काय?
Multi asset funds कमीत कमी 3 किंवा जास्त मालमत्ता वर्गात गुंतवणूक करतो. नरेनच्या मते, जेव्हा एखाद्या अ‍ॅसेट क्लासचे पूर्ण मूल्य असते तेव्हा ते अस्थिरतेसारखे वागते. Multi asset स्ट्रॅटेजी तुम्हाला एका अ‍ॅसेट क्लासमधून दुसऱ्या अ‍ॅसेट क्लासमध्ये गुंतवणूक बदलण्याची परवानगी देते.
इक्विटीमध्ये जिथे मालमत्ता वाटपाचा प्रश्न आहे, ही योजना मोठ्या, मध्यम आणि लहान कॅपमध्ये गुंतवणूक करते. या योजनेत वस्तूंचे एक्सपोजर देखील राखले जाते जेणेकरुन महागाईचा फायदा मिळू शकेल. 1 ऑक्टोबर पर्यंत, या योजनेची इक्विटीमध्ये गुंतवणूक 70% होती, गेल्या काही महिन्यांपासून ती व्हॅल्यू थीम असलेल्या पोर्टफोलिओवर केंद्रित आहे, भविष्यात देखील ही योजना या पोर्टफोलिओवर आहेत. टॉप 4 सेक्टरमध्ये व्हॅल्यू थीम, ऑटो, पॉवर, टेलिकॉम आणि मेटल आहेत,