नवी दिल्ली । यावेळी शेअर बाजार ऐतिहासिक उंचीवर आहे. तसेच चढउतार देखील होत आहेत. अशा परिस्थितीत आपण म्युच्युअल फंडाच्या (Mutual Fund) बॅलन्सल्ड अ‍ॅडव्हान्टेज फंड (BAF) योजनेत गुंतवणूक करावी. कारण अस्थिर बाजारात ही योजना चांगली कामगिरी करते. आकडेवारीवरून असे दिसून आले आहे की, आदित्य बिर्ला सन लाइफ बॅलन्स्ड अ‍ॅडव्हान्टेज फंडाने (Aditya Birla balanced advantage fund) 1 वर्षात 34.58% आणि 3 वर्षात 12.88% रिटर्न दिला आहे. जर कोणी एप्रिल 2000 मध्ये बिर्ला सन लाइफच्या बॅलन्स अ‍ॅडव्हान्टेज फंडात महिन्याकाठी 10 हजार रुपयांची SIP केली असेल तर त्याचे मूल्य आज 1.03 कोटी रुपये झाले आहे. तर एकूण गुंतवणूक फक्त 25.20 लाख रुपये झाली असती. SIP मार्फत दीर्घ काळासाठी गुंतवणूक करण्याचे हे एक चांगले उदाहरण आहे.
बाजार व्हॅल्युएशनवर आधारित आहे
आदित्य बिर्ला सन लाइफ बॅलन्स अ‍ॅडव्हान्टेज फंड पोर्टफोलिओ (BAF) मधील इक्विटी आणि फिक्स्ड इनकम सिक्युरिटीजमधील शिल्लक सांभाळते जे बाजार व्हॅल्युएशनवर आधारित आहेत. इक्विटीमध्ये रिटर्नची क्षमता अधिक असूनही त्यात अस्थिरता देखील असते. तर मुदतीच्या उत्पन्नामध्ये वाजवी उत्पन्न आणि कमी अस्थिरता असते. जेव्हा बाजारपेठ वर जाईल तेव्हा संधीचे भांडवल करताना कमी पडणार्‍या बाजारपेठेतील जोखीम मर्यादित करणे हे त्याचे लक्ष्य आहे.
तज्ञ काय म्हणत आहेत?
समर्थ वेल्थचे बाजार तज्ज्ञ आणि अभिनंदन होनाले म्हणतात की,”सध्याच्या अस्थिर बाजारपेठेतील वातावरणात समतोल आणि कर्जाची पातळी डायनॅमिकली व्यवस्थापित केल्यामुळे बॅलन्सल्ड अ‍ॅडव्हान्टेज फंड गुंतवणूकीसाठी चांगले आहेत. हे आपल्या पैशांचे योग्य वाटप सुनिश्चित करते आणि जोखीम समायोजित रिटर्न देते. आदित्य बिर्ला सन लाइफ बॅलेन्स्ड अ‍ॅडव्हान्टेज फंडाने निरंतर विविध बाजारपेठेमध्ये चांगल्या दर्जाचे इक्विटी आणि कर्ज पोर्टफोलिओसह या श्रेणीत उत्कृष्ट प्रदर्शन केले आहे. कारण हे फंड बाजारपेठेच्या मूल्यांकनावर लक्ष ठेवतात, मग जेव्हा बाजार स्वस्त असेल तेव्हा ते स्टॉकमध्ये जास्त गुंतवणूक करतील आणि जर ते महाग असतील तर ते इक्विटीमध्ये गुंतवणूक कमी करतील.
दीर्घ काळासाठी गुंतवणूक करू शकते
मे 2020 मध्ये इक्विटी मधील गुंतवणूक 80% च्या जवळपास होती, जी मे 2021 मध्ये घटून 39% च्या जवळ गेली. अशा डायनॅमिक व्यवस्थापनामुळे ते कोणत्याही बाजारपेठेतील वातावरणातील गुंतवणूकदारांना सपोर्ट देतात. बाजाराच्या अस्थिरतेचा सामना करण्यासाठी एखाद्याने बराच काळ अ‍ॅडव्हान्टेज फंडामध्ये गुंतवणूक करावी.
राज्यातील सर्व महत्वाच्या ब्रेकिंग बातम्या थेट मोबाईलवर मिळवण्यासाठी आमचा WhatsApp ग्रुप Join करा